Лицензирование. Отказ выдаче лицензии и государственной регистрации кредитных учреждений

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ:

1) являются основанием для осуществления банковских операций;

2) учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций,

Который подлежит публикации в официальном издании ЦБ РФ («Вестнике Банка России») не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются ЦБ РФ в месячный срок со дня их внесения в реестр;

3) содержат перечень банковских операций, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться;

4) выдаются без ограничения сроков их действия.

Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой

Взыскание с него всей суммы, полученной в результате осуществления данных

Операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный

Бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора,

Соответствующего

Федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным

Законом, или ЦБ РФ.

ЦБ РФ вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица,

Осуществляющего без лицензии банковские операции.

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном

Законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную

Ответственность.

Существуют следующие виды лицензий на осуществление банковской деятельности:

1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях;

2) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

3) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной

Валюте;

4) лицензия на осуществление инкассации;

5) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и

Иностранной

Валюте;

6) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях.

Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии

Допускается:

1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя, главного

Бухгалтера и его заместителей, квалификационным требованиям (отсутствие высшего

Юридического или экономического образования, совершение в течении года до

Регистрации

Административного правонарушения в области торговли и финансов, несоответствие

Деловой репутации указанных кандидатов соответствующим требованиям и др.);

2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации

Или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами

Субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года;

3) несоответствие документов, поданных в ЦБ РФ для государственной регистрации

Кредитной

Организации и получения лицензии на осуществление банковских операций,

Требованиям ФЗ и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов ЦБ РФ;

4) несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета

Директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Решение об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче

Ей лицензии на осуществление банковских операций сообщается учредителям

Кредитной организации в письменной форме и должно быть мотивировано.

Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии

На осуществление банковских операций, непринятие ЦБ РФ в установленный срок

Соответствующего

Решения могут быть обжалованы в арбитражный суд.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *