Рубрика «Банковское право. Шпаргалка»

Банковский счет

При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу Открывается Счет в банке на условиях, согласованных сторонами. По договору банковского счета банк обязуется: принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу Счета), денежные средства; выполнять распоряжения клиента о перечислении и Выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Выделяют следующие …

Компетенция Банка России в сфере наличного и безналичного денежного обращения

Официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек. Введение на территории РФ других денежных единиц и выпуск денежных Суррогатов запрещаются. В настоящее время официальное соотношение между рублем и Золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается. Банкноты и монета ЦБ РФ: 1) являются безусловными обязательствами ЦБ РФ и обеспечиваются всеми его …

Лицензирование. Отказ выдаче лицензии и государственной регистрации кредитных учреждений

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ: 1) являются основанием для осуществления банковских операций; 2) учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций, Который подлежит публикации в официальном издании ЦБ РФ («Вестнике Банка России») не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются ЦБ РФ в месячный срок со дня их внесения в …

Инкассация денежных средств и других ценностей в кредитных организациях

Расчетные правоотношения Порядок осуществления в России инкассации денежных средств и других ценностей для кредитных организаций и их филиалов, действующих на территории РФ регулируется ФЗ «О ЦБ РФ (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», а также Положением «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на Территории РФ» от 09.10.2002 № 199-П. Кредитные организации осуществляет …

Учредительные документы и уставный капитал

Кредитная организация должна иметь учредительные документы предусмотренные гражданским Законодательством для юридического лица соответствующей организационно-правовой Формы (АО — устав; ООО или ОДО — учредительный договор и устав). Примерный устав коммерческого банка, созданного в форме акционерного общества, содержится в письме ЦБ РФ от 15.04.1996 № 15-4-1/1342 «О примерном уставе коммерческого банка». Кредитная организация обязана регистрировать все изменения …

Компетенция Банка России в области денежно-кредитной политики

Под денежно-кредитной политикой РФ понимается комплекс мер государственного Воздействия, приемов и инструментов, направленных и использующихся для повышения Эффективности государственного управления в денежной и кредитной сферах. ЦБ РФ ежегодно не позднее 26 августа представляет в Государственную Думу проект Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на Предстоящий год. Предварительно проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики представляется …

Подписание учредительного договора и регистрация кредитной организации

Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на Осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное Учреждение ЦБ РФ по предполагаемому местонахождению кредитной организации Следующие документы: заявление о местонахождении (адресе) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, ходатайство о государственной регистрации Кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций на Имя руководителя Банка России; учредительный …

Кредитный договор. Порядок предоставления денежных средств по кредитному договору

Согласно кредитному договору с одной стороны, банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере И на условиях, предусмотренных договором; с другой стороны, заемщик обязуется Возвратить Полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Кредитный договор является консенсуальным, взаимообязывающим, и заключается только в письменной форме. Ее несоблюдение влечет недействительность кредитного …

Ответственность кредитных организаций

При нарушения банковского законодательства ЦБ РФ вправе применять к кредитным организациям меры юридического воздействия при нарушении кредитной организацией Федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и Предписаний ЦБ РФ, при непредставлении информации, представлении неполной или Недостоверной информации. В указанных случаях ЦБ РФ вправе применить к таким нарушителям одну из следующих мер юридического воздействия: …

Создание кредитной организации, предварительный этап

Под созданием кредитной организации понимается совершение заинтересованными лицами определенной последовательности юридически значимых действий (мероприятий), Направленных на создание юридического лица, обладающего правом на осуществление банковской деятельности. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в …